Planejamento

Planejamento sucessório: como organizar a herança e evitar um inventário caro

Estudos Financeiros

Falar sobre o que acontece com o patrimônio depois da morte ainda é tabu em muitas famílias.

O que acontece sem planejamento: o inventário

Quando alguém morre, os bens só passam para os herdeiros depois do inventário, procedimento que levanta o patrimônio…

Quanto custa um inventário

Os principais custos são: • ITCMD: imposto estadual sobre heranças e doações. A alíquota varia conforme o estado e, com a reforma tributária… • …

Testamento: como funciona e o que ele pode definir

O testamento permite indicar como parte dos bens será distribuída.

Doação em vida com reserva de usufruto

Muitos pais transferem imóveis aos filhos ainda em vida, mantendo o direito de morar ou receber os aluguéis até o fim da vida.

Seguro de vida e previdência privada

Os planos de previdência privada também permitem indicar beneficiários e, em geral, os valores são pagos sem passar pelo inventário.

Organização prática: o que fazer desde já

• Faça uma lista atualizada de bens, contas, investimentos, seguros, dívidas e contatos de gerentes ou corretoras. • …

Planejamento sucessório é só para quem tem muito dinheiro?

Não. Qualquer família com imóvel, veículo ou aplicações se beneficia de organizar documentos…

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